Personal Financial Management

Offri ai tuoi clienti un unico punto di accesso multibanca dove poter controllare e gestire le proprie finanze.
Aiutali ad analizzare come spendono oggi, a fare previsioni sul futuro e a pianificare progetti di risparmio personali.

Accresci la cultura finanziaria dei tuoi clienti

Il PFM è una suite modulare di strumenti costruiti attorno all’account aggregation, che consente di gestire in un’unica applicazione i conti correnti detenuti presso istituti bancari diversi.

COMPRENDI

Rendi i tuoi clienti pienamente consapevoli della propria situazione finanziaria, aiutandoli ad analizzare tutti i dettagli delle entrate e delle uscite.
I dati originali vengono arricchiti da algoritmi di intelligenza artificiale che classificano le transazioni in 30 diverse categorie e altrettante sottocategorie.

CONTROLLA

Supportali nell’avere tutto sotto controllo tramite l’attivazione di notifiche push che segnalano il superamento di un determinato budget, una nuova movimentazione oppure una richiesta di pagamento. Il tutto personalizzabile per categorie di spesa e/o per specifici conti.

FAI PREVISIONI

Niente più spese impreviste: le soluzioni di intelligenza artificiale applicate ai pagamenti permettono di riconoscere in automatico le previsioni di spesa futura, anticipando ad esempio bollette, rate del mutuo e scadenze varie.

RISPARMIA

Aiuta i tuoi clienti a realizzare sogni e progetti personali facilitando l’accumulo di fondi, anche attraverso la gamification.
Il cliente potrà decidere se mettere da parte dei risparmi in modo ricorrente e automatico o in modo manuale.

Come funziona il Personal Financial Management di Fabrick

Il PFM è disponibile in modalità SaaS. 
Viene alimentato con i dati delle transazioni di pagamento in 2 modi:

  1. Direttamente dal Sistema di core banking attraverso il “transactions off loading“
  2. I dati relativi ai pagamenti effettuati con altre banche vengono acquisiti dal Gateway PSD2 Attivo di Fabrick, con cui il PFM è nativamente integrato

Dopo essere stati “arricchiti” dal motore di categorizzazione ed enrichment di Fabrick, I dati vengono resi disponibili via REST API ad uso commerciale o in modalità asincrona, per popolare il data lake bancario.

esempio illimity personal financial management

ILLIMITY: IL PFM PER UNA BANCA «OPEN BY DESIGN»

Grazie alla collaborazione con Fabrick, attraverso il servizio Illimity Connect, i clienti possono: visualizzare saldi e movimenti relativi a tutti i loro conti da un unico punto di accesso, avere una visione completa delle abitudini di spesa ed effettuare previsioni su spese e scadenze future, senza mai uscire dall’app.

mockup dots per app di banking online

DOTS: IL PFM PER LE NUOVE GENERAZIONI

DOTS è l’App di light banking di Bibanca S.p.A. che Fabrick ha realizzato rispondendo all’obiettivo di innovazione del Gruppo BPER, verso i target Millennials e Generazione Z.
Una delle funzionalità alla base dell’app è lo strumento di PFM, che consente ai giovani di monitorare le proprie finanze in modo semplice e intuitivo.

Vuoi saperne di più? Compila il modulo e verrai contattato appena possibile.